宝くじ税金計算ツール — 実際の手取り額がわかる
賞金額とお住まいの州を入力してください。連邦税と州税の源泉徴収、最悪の場合の税額、そして一括受取と年金受取の比較を、ごまかしなく正直に表示します。
本試算では、$5,000 を超える賞金に対する義務的な 24% の連邦源泉徴収、「最大でこれだけ課税される可能性がある」上限としての連邦最高税率 37%、および各州営宝くじが公表する源泉徴収率（最終確認 2026-01-15）を使用しています。一括受取は公表ジャックポットの約 43% の現金価値を想定しています。これは試算であり、税務上の助言ではありません。高額当選の場合は、受け取り前に CPA に依頼してください。
宝くじの税金の実際の仕組み
宝くじの当選金は通常の課税所得です。重要なのは次の3つの層です。
- 連邦源泉徴収：宝くじは $5,000 を超えるすべての賞金から 24% を IRS のために自動的に差し引きます。
- 申告時の連邦税の精算：高額賞金は 37% の税率区分に入るため、源泉徴収された 24% と実際の税率との差額を納める必要が生じる可能性が高いです。
- 州税：0%（例：Florida、Texas、CA Lottery の賞金については California）から 10% 超（New York）まで幅があります。一部の州では自州の宝くじの賞金を非課税としています。
一括受取か年金受取か：公表されているジャックポットは30年年金受取の合計額です。現金受取の選択肢はその約43%で、一度に課税されます。年金受取は税金を30年に分散し、「全部使ってしまう」リスクを取り除きます。一括受取は自分で管理でき、運用による利益も見込めます。優れたアドバイザーを持つ人はどちらの方法も選んでいます。正解はあなた次第です。
州別の宝くじ源泉徴収税率
| 州 | 州の源泉徴収 |
|---|---|
| Alabama | 5% |
| Alaska | 州税なし |
| Arizona | 2.5% |
| Arkansas | 3.9% |
| California | 州税なし |
| Colorado | 4.4% |
| Connecticut | 6.99% |
| Delaware | 6.6% |
| Florida | 州税なし |
| Georgia | 5.39% |
| Hawaii | 8.25% |
| Idaho | 5.7% |
| Illinois | 4.95% |
| Indiana | 3% |
| Iowa | 3.8% |
| Kansas | 5% |
| Kentucky | 4% |
| Louisiana | 3% |
| Maine | 7.15% |
| Maryland | 8.75% |
| Massachusetts | 5% |
| Michigan | 4.25% |
| Minnesota | 7.25% |
| Mississippi | 5% |
| Missouri | 4% |
| Montana | 5.9% |
| Nebraska | 5% |
| Nevada | 州税なし |
| New Hampshire | 州税なし |
| New Jersey | 8% |
| New Mexico | 5.9% |
| New York | 10.9% |
| North Carolina | 4.25% |
| North Dakota | 2.9% |
| Ohio | 3.5% |
| Oklahoma | 4.75% |
| Oregon | 8% |
| Pennsylvania | 3.07% |
| Rhode Island | 5.99% |
| South Carolina | 6.4% |
| South Dakota | 州税なし |
| Tennessee | 州税なし |
| Texas | 州税なし |
| Utah | 4.55% |
| Vermont | 7.6% |
| Virginia | 4% |
| Washington | 州税なし |
| Washington, D.C. | 10.75% |
| West Virginia | 4.82% |
| Wisconsin | 7.65% |
| Wyoming | 州税なし |
州の源泉徴収に加えて、IRSは$5,000を超える当選金に24%の連邦源泉徴収を課します。申告時の最高税率はさらに高くなります。税率の最終確認日: 2026-01-15。
疑問に、まっすぐお答えします
宝くじの当選金からはどれくらいの税金が引かれますか？
IRS は $5,000 を超える賞金に対して 24% の連邦源泉徴収を義務付けており、高額賞金は最終的に最大 37% で課税されます。州の源泉徴収はお住まいの場所に応じて 0% から約 10.9% まで幅があります。
宝くじの当選金に課税しない州はどこですか？
宝くじの当選金に課税しない州には、Florida、Texas、Washington、Wyoming、South Dakota、Tennessee、New Hampshire、Nevada、Alaska があります。California は California Lottery の賞金を非課税としています。
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